Настоящая политика описывает порядок обработки обменных операций, связанных с AML-проверкой транзакций, а также подход сервиса к KYC-верификации клиентов.
Сервис не блокирует средства клиентов по результатам AML-проверки и не требует прохождения KYC-верификации для стандартных обменных операций.
Если транзакция не соответствует внутренним критериям допустимого риска, обмен не проводится, а средства возвращаются на кошелек отправителя.
AML-проверка
В целях внутренней безопасности входящие транзакции могут проходить AML-проверку на предмет уровня риска.
AML-проверка используется только для оценки возможности проведения обмена. AML-проверка не является основанием для удержания средств клиента, заморозки актива или требования пройти KYC.
Если уровень риска находится в допустимых пределах, заявка обрабатывается в штатном режиме.
Если уровень риска превышает допустимое значение, обмен не проводится, а средства возвращаются отправителю.
KYC-верификация
Сервис не требует от клиентов прохождения KYC-верификации.
Мы не запрашиваем паспортные данные, фотографии документов, селфи, видеоподтверждения, выписки, справки о происхождении средств и иные персональные материалы.
Клиент может совершить обмен без передачи личных документов и без процедуры идентификации личности.
Порядок возврата средств
При превышении допустимого AML-риска:
средства не блокируются;
средства не удерживаются сервисом;
KYC-верификация не запрашивается;
документы от клиента не требуются;
комиссия обменного сервиса не удерживается;
возврат выполняется на кошелек отправителя.
Возврат осуществляется в полном объеме, за исключением возможной сетевой комиссии блокчейна, если она требуется для отправки обратной транзакции.
Принцип работы сервиса
Сервис придерживается прозрачного порядка обработки операций: если обмен может быть выполнен, заявка обрабатывается в обычном режиме. Если проведение обмена невозможно из-за превышения допустимого AML-риска, средства возвращаются отправителю без блокировки и без запроса документов.
Такой подход позволяет соблюдать внутренние требования безопасности и при этом исключает необоснованное удержание средств клиентов.